SEC menuduh Binance salah menangani dana dan berbohong kepada regulator

Komisi Sekuritas dan Bursa pada hari Senin mendakwa Binance, bursa mata uang kripto terbesar di dunia, dengan kesalahan penanganan dana pelanggan dan berbohong kepada regulator dan investor AS tentang operasinya, dalam kasus besar yang berpotensi membentuk kembali lanskap kekuasaan dan kekayaan dalam mata uang kripto .

Gugatan, yang diajukan oleh SEC, adalah yang kedua kalinya tahun ini dimana regulator federal menuduh Binance menghindari undang-undang yang dirancang untuk melindungi investor di Amerika Serikat. Regulator telah lama melihat pertukaran, yang mengatakan itu menghasilkan $ 65 miliar dalam volume perdagangan harian rata-rata, sebagai target utama dalam upaya mereka untuk membawa industri crypto yang dibangun di sekitar etos anti-pemerintah yang terang-terangan menjadi tindakan.

Dalam keluhan setebal 136 halaman, SEC mengatakan Binance mencampur miliaran dolar dalam dana pelanggan dan diam-diam mengirimkannya ke perusahaan terpisah, Merit Peak Limited, yang dikendalikan oleh pendiri Binance, Changpeng Zhao.

Keluhan tersebut juga mengatakan bahwa Binance menyesatkan investor tentang kecukupan sistemnya untuk mendeteksi dan memantau perdagangan manipulatif dan tentang upayanya untuk membatasi pengguna AS dari perdagangan di platform internasionalnya. Pelanggan yang berbasis di AS seharusnya hanya memiliki akses ke perusahaan yang seolah-olah terpisah yang dibentuk khusus untuk beroperasi di AS, yang disebut Binance.US.

Dalam gugatan perdata yang diajukan di pengadilan distrik federal Washington, regulator mengatakan Binance dan Zhao telah “memperkaya diri mereka sendiri dengan miliaran dolar AS sambil menempatkan aset investor pada risiko yang signifikan.”

Dalam posting blog pada hari Senin, Binance mengatakan para pemimpinnya sedang mencoba untuk menegosiasikan penyelesaian dengan regulator dan “kecewa” dan “kecewa” dengan keputusan SEC untuk mengajukan gugatan. Perusahaan mengatakan kasus itu adalah “penolakan yang salah arah dan sadar untuk memberikan kejelasan dan panduan yang sangat dibutuhkan untuk industri aset digital” dan menambahkan bahwa itu akan “dengan keras” melawan.

Binance juga menuduh SEC terburu-buru ke pengadilan untuk mengajukan gugatan, mencatat bahwa pekan lalu regulator mengajukan “kumpulan 26 permintaan dokumen baru” dengan perusahaan.

Tuduhan tersebut merupakan tindakan terbaru yang diambil oleh regulator dan jaksa AS untuk mengendalikan Wild West perdagangan mata uang kripto dan memaksa pemain utama di ruang tersebut untuk mematuhi undang-undang AS. Sam Bankman Fried, pendiri FTX, yang merupakan saingan perdagangan crypto utama untuk Binance sampai mengajukan kebangkrutan pada bulan November, menghadapi persidangan pada bulan Oktober atas penipuan dan tuduhan lainnya. Dalam beberapa bulan terakhir, SEC juga telah mengenakan denda dan penalti lainnya pada perusahaan pemberi pinjaman cryptocurrency.

SEC telah mengambil posisi bahwa sebagian besar token yang dikeluarkan oleh bursa seperti Binance dan FTX harus diperlakukan sebagai sekuritas berdasarkan undang-undang federal.

“Regulator A.S. memberikan kecepatan besar pada Binance dan terus memberi tahu dunia cryptocurrency,” kata Reena Aggarwal, seorang profesor keuangan di Universitas Georgetown.

Binance telah berada di bawah tekanan yang meningkat. Pada bulan Maret, Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas mengajukan tindakan penegakan sipilnya sendiri terhadap Binance dan Tuan Zhao. DOJ juga menyelidiki pertukaran untuk pelanggaran pencucian uang. Binance kehilangan firma audit pihak ketiga akhir tahun lalu, yang membuat perusahaan tersebut mendominasi pasar crypto Menyusut.

Untuk meningkatkan reputasinya, Binance telah menunjuk petugas kepatuhan baru, termasuk mantan jaksa federal yang sekarang mengepalai proses kepatuhan.

David Silver, seorang pengacara yang telah menggugat Binance beberapa kali, mengatakan bahwa keluhan SEC “mengekspos esensi cryptocurrency,” dan bursa global utama seperti Binance telah “secara umum menyesatkan publik selama bertahun-tahun.”

Secara keseluruhan, SEC telah mengajukan 13 tuntutan terhadap Binance dan Mr.Zhao, yang dikenal di dunia crypto sebagai CZ. SEC sedang mencari kompensasi dari Binance dan ingin mencegah Mr.Zhao untuk melayani sebagai pejabat atau direktur entitas apa pun yang terdaftar di negara-negara AS yang menerbitkan sekuritas Keuangan.

Grewal, Direktur Divisi Penegakan di SEC, berkata: “Kami mengklaim bahwa entitas Zhao dan Binance tidak hanya mengetahui aturan jalan, tetapi juga secara sadar memilih untuk menghindarinya dan membahayakan klien dan investor mereka.”

CFTC juga berusaha untuk melarang Zhao seumur hidup melakukan bisnis di bawah yurisdiksinya. Agensi juga ingin secara permanen melarang Binance dari AS.

Komisi Sekuritas dan Pertukaran (SEC) dan Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas (CFTC) sering mengoordinasikan tindakan penegakan hukum ketika mereka menyelidiki perusahaan yang sama, tetapi agensi tersebut telah terlibat dalam pertempuran untuk mendapatkan pengaruh yang akan muncul sebagai regulator utama untuk perdagangan cryptocurrency.

Binance telah lama berbasis di AS dan telah menawarkan opsi perdagangan berisiko tinggi dan ilegal kepada klien AS. Pada tahun 2019, pertukaran terpisah dimulai di AS yang menawarkan kemampuan perdagangan yang lebih kecil. Perusahaan mengatakan bahwa pertukaran baru Binance.US akan beroperasi secara terpisah dari Binance, di bawah kepemimpinannya.

Tetapi SEC mengatakan entitas terpisah itu benar-benar dimaksudkan sebagai taktik untuk menyembunyikan fakta bahwa Zhao dan rekan-rekannya secara aktif memungkinkan klien AS untuk berdagang di bursa Binance lepas pantai yang lebih besar dan tidak diatur.

Keluhan SEC menuduh Binance merekrut klien AS untuk pertukaran internasional, meskipun seharusnya tidak beroperasi di AS. “Di permukaan, tidak dapat dilihat bahwa kami memiliki pengguna AS, tetapi pada kenyataannya, kami harus mendapatkannya melalui cara kreatif lainnya,” tulis seorang eksekutif Binance dalam pesan internal yang dikutip dalam keluhan tersebut.

Pengajuan mengatakan bahwa ketika Binance mengambil langkah-langkah untuk tunduk pada rezim peraturan AS, itu menipu. Binance.US seharusnya terpisah dari perusahaan induknya di luar negeri, tetapi “di belakang layar,” Tuan Zhao dan pemimpin Binance lainnya “terlibat erat,” menurut pengaduan tersebut. Hal itu membuat seorang eksekutif mencatat bahwa “seluruh tim merasa seperti mereka telah ditipu untuk menjadi boneka,” menurut pengaduan tersebut.

SEC mengatakan Zhao memberikan instruksi untuk mendorong yang disebut klien VIP untuk melewati peraturan yang dimaksudkan untuk membatasi akses klien AS ke platform. “Rencana Binance untuk mempertahankan investor AS yang menguntungkan sambil berpura-pura membatasi mereka berhasil,” kata pengaduan itu.

Beberapa tuduhan terhadap Binance mereplikasi perilaku yang menjatuhkan FTX, yang mengarah ke tuntutan pidana terhadap Bankman-Fried karena menggunakan simpanan pelanggan untuk melakukan operasi perdagangan lainnya dan memberikan sumbangan politik dan amal. Menurut pengaduan terhadap Binance, rekening bank Merit Peak, perusahaan perdagangan yang dikendalikan oleh Tuan Zhao, menerima lebih dari $20 miliar, termasuk dana pelanggan.

FTX dituduh menggunakan perusahaan perdagangan bernama Alameda Research, yang dikendalikan oleh Tuan Bankman-Fried, untuk mentransfer dan menggunakan dana pelanggan secara tidak benar.

“Pengiriman dana pelanggan Binance ke Merit Peak menempatkan dana tersebut dalam risiko, termasuk kehilangan atau pencurian, dan dilakukan tanpa pemberitahuan kepada pelanggan,” kata keluhan tersebut.