Bank AS Tiba-tiba Menutup Rekening Pelanggan Tidak Bersalah Tanpa Peringatan: Laporkan

Sebuah laporan baru mengatakan bahwa bank-bank AS menutup pintu bagi pelanggan yang tidak bersalah tanpa peringatan.

Aktivitas mencurigakan menyebabkan akun ditutup secara tiba-tiba, yang menyebabkan pelanggan menemukan ada yang salah dan kemudian mencoba membelanjakan uang mereka, menurut laporan. The New York Times.

Seorang anggota Chase bernama Nafah Dillon mencoba membayar makan malam pada bulan Desember dan kartu kredit dan debitnya ditolak.

Ketika dia menelepon bank, agen pendukung mengatakan Chase telah melepaskannya, dan pemberitahuan itu harus dikirim melalui pos.

kasus? Aktivitas tak terduga.

Ketika dia mengunjungi bank, Chase Dillon memotong cek kasir untuk saldonya tanpa penjelasan lebih lanjut.

Dillon telah tinggal secara legal di AS sejak 2013, dan keluarganya di Pakistan telah mengiriminya uang secara teratur sejak dia tiba di New York.

Penutupan rekening bank ini tampaknya terkait dengan upaya menangkap aktivitas ilegal.

baru riset Ini menunjukkan bahwa berbagai jenis penipuan sedang meningkat di lembaga keuangan di semua jenis pembayaran.

Tapi, seperti dicatat oleh The Times, Banking Policy Institute Dia berkata Hanya 4% dari laporan aktivitas mencurigakan (SAR) yang diajukan oleh bank ke penegak hukum yang mengarah pada tindak lanjut, dan sejumlah kecil tindak lanjut menghasilkan penangkapan dan hukuman.

Setelah Chase dihubungi oleh Times, bank melakukan penyelidikan, dan perwakilan kemudian mengatakan mereka tidak dapat memastikan bahwa Dillon melakukan kesalahan.

Pada tahun 2014, lembaga penegak hukum AS mendenda Chase lebih dari $2 miliar karena melanggar Undang-Undang Kerahasiaan Bank dan tidak melaporkan aktivitas mencurigakan yang terkait dengan skema Ponzi Bernie Madoff yang bernilai miliaran dolar.

Mengejar telah membayar Denda lebih dari $36 miliar untuk penyimpangan keuangan, kejahatan karyawan, pelanggaran persaingan, pelanggaran sekuritas beracun, penyalahgunaan hipotek, kekurangan anti pencucian uang dan pelanggaran tambahan sejak tahun 2000, menurut Pelacak Pelanggaran Keuangan dari Good Jobs First.

Jangan lewatkan – daftar untuk mendapatkan lansiran email terenkripsi yang dikirim langsung ke kotak masuk Anda

Periksa aksi harga

Ikuti kami TwitterDan Facebook Dan kabel

Jelajahi Campuran Hodl Harian

Gambar unggulan: Shutterstock / Salamahin / Kiselev Andrey Valerevich