Rumah tangga Amerika “tidak cukup siap” untuk menerima transfer kekayaan dalam jumlah besar

Transfer kekayaan antargenerasi terbesar dalam sejarah sedang berlangsung, dan masyarakat belum siap, menurut Michael Belzar, kepala investasi di Private Bank of America.

“Hampir separuh keluarga kaya tidak memiliki elemen dasar perencanaan warisan,” kata Belzar. “Ini berarti keluarga tidak cukup siap menghadapi transfer kekayaan yang akan terjadi.”

Penyakit ini diperkirakan akan menular ke generasi baby boom saja $68 triliun Selama beberapa tahun mendatang. Namun, Belzar menjelaskan, hampir separuh keluarga kaya tidak memiliki persiapan yang diperlukan, seperti surat wasiat, surat kuasa, atau surat kuasa kesehatan, untuk memudahkan pewarisan.

“Ketika masalah muncul dalam transfer kekayaan dari satu generasi ke generasi berikutnya, komunikasi terputus atau tidak terjadi sama sekali,” kata Belzar. “Masyarakat tidak dididik tentang nilai dan manfaat kepercayaan.”

Christina Lekhulub, perencana keuangan bersertifikat di CapTrust, mengaitkan kurangnya tindakan dalam perencanaan perumahan dengan dunia investasi yang “berkembang dan kompleks”, pergeseran definisi pensiun, perubahan pemahaman tentang pekerjaan, dan iklim geopolitik.

“Orang cenderung menunda karena ketidakpastian,” kata Lecollop. “Ada terlalu banyak berita utama. Ada terlalu banyak kebisingan yang dapat memberitahu orang-orang untuk tidak mengambil tindakan ketika saya pikir mereka harus melakukannya orang bertahan, mereka kehilangan peluang.”

Baca selengkapnya: Apa yang terjadi pada rekening bank ketika seseorang meninggal?

Lekhulub menekankan manfaat bekerja sama dengan profesional untuk membantu memahami masalah keuangan dan menetapkan tujuan serta prioritas yang membantu menentukan keputusan investasi.

“Memiliki rencana, meskipun hanya sekedar mengganti penghasilan saya ketika saya berusia 65 tahun, adalah awal yang baik,” kata Lecolop. “Dari sana, Anda bisa mengetahui ‘Berapa banyak yang harus saya tabung? Berapa tingkat pertumbuhan yang saya perlukan? Berapa tahun yang harus saya tabung?’ Ada beberapa hal yang sangat sederhana, dan Anda dapat menambahkan lapisannya seiring berjalannya waktu.”

“Penting untuk memulai dengan tujuan, dan kemudian ketika Anda berinvestasi, berinvestasilah dengan tujuan tertentu. Ketahui untuk apa Anda berinvestasi, pilih alat yang tepat, dan pahami alat tersebut dengan baik,” lanjut Lecolop.

Perencanaan seperti ini dapat membantu mempersiapkan masyarakat untuk transisi yang lebih lancar dan membantu menghindari “konflik” yang diteruskan ke generasi lain, kata Belzar.

Cerita berlanjut

“Tidak ada generasi yang ingin mewariskan permasalahannya kepada generasi berikutnya, jadi yang penting adalah kita memiliki perencanaan yang diperlukan, dan kita melakukan komunikasi dan pendidikan yang benar sejak dini,” kata Belzar.

Klik di sini untuk berita keuangan pribadi terbaru untuk membantu Anda berinvestasi, melunasi hutang, membeli rumah, pensiun, dan banyak lagi

Baca berita keuangan dan bisnis terkini dari Yahoo Finance